En alianza con el Instituto Latinoamericano de riesgos Financieros de Costa Rica, ILRF, miembro del grupo JA Capital Markets. Ofrecemos un paquete integral dirigido a instituciones financieras, el cual incluye consultoría y software especializado y actualizado con las últimas recomendaciones de la gestión de riesgos financieros y operativos propuestos por Basilea III, COSO, y supervisados por la Autoridad reguladora del sistema financiero del país.

Sabemos que si una institución financiera no cuenta con las herramientas de análisis, detección, medición y mitigación de riesgos, ésta se expone a dañar la imagen de la compañía e incluso llevarla a la quiebra. Seguramente que te gustaría dominar la metodología y contar con software que te ayude a medir y alertar sobre posibles contingencias para tomar medidas preventivas a tiempo, tanto físicas como contables.

Características de la propuesta

Manuales organizacionales y de funciones para Unidad y Comité de Riesgos

Incluyen reglamentos internos (objetivos, responsabilidades, funciones y atributos, composición, articulación con gobierno corporativo entre otros), plan operativo diario; tratamiento de conflictos de interés, formato y contenido de reportes. Recursos humanos, tecnológicos y presupuestarios.

Instructivos para generación de Políticas de Mitigación de Riesgos

Los instructivos contienen el formato y contenido que deben presentar las políticas de mitigación de los diferentes riesgos a los que están expuestas las instituciones. Se ajustan a la naturaleza específica de las instituciones, las regulaciones domésticas, el volumen operacional y el perfil de mercado.

Instructivos para determinación de Límites de Tolerancia

Detallan los diferentes enfoques para la determinación técnica y razonada de rangos de los límites de tolerancia. Están ajustados a la naturaleza específica de las instituciones, de las regulaciones domésticas, del volumen operacional y del contexto de mercado.

Capacitación

Forma parte de las actividades de consultoría. Proveemos capacitación técnica periódica o continua destinada a miembros de la Junta Directiva, a miembros de la Unidad de Riesgos, del Comité de Riesgos y Auditoria Interna. Suministramos material técnico-didáctico y aplicaciones informáticas complementarias a los aplicativos informáticos en hojas electrónicas para descripción y comprensión de metodología de cálculo de indicadores de riesgo.

Software para Gestión de Riesgos

Aplicativos de software de elaboración propia. Son altamente parametrizables y disponen de soporte técnico, mantenimiento y garantía de funcionamiento. Se entregan en despliegue WEB (PHP, Web-Internet) con integración a bases de datos transaccionales internas. Se encuentran operativos desde hace varios años en más de 100 instituciones de varios países.

Diseño y programación de nuevas aplicaciones

De acuerdo a su necesidad, tenemos disponibilidad para programar nuevos aplicativos que se adapten a su institución, y a su infraestructura actual de ISD, trabajamos con base de datos SQL Server, Mysql, Access, Oracle y otras.

Aplicativos destacados

Suite de gestión de riesgos bancarios - BASILEA III

Riesgo de Liquidez

LCR y NSFR.

Liquidez intradía y Pronóstico de flujos de efectivo.

Estress testing de liquidez.

VAR de fondeo y Concentración.

Riesgo Operativo

Requerimiento de capital por riesgo operativo.

Riesgo legal, de Modelización y de Información.

Medición de criticidad de procesos.

Riesgo patrimonial / Planificación de capital

Cálculo de pérdidas no esperadas.

Determinación de RORAC (Retorno ajustado por riesgo).

Índice de Apalancamiento.

Reporte de riesgo integral.

Solvencia II - Seguros.

Riesgos de mercado

Requerimiento de capital por riesgo de tasa en Trading book – FRTB

Requerimiento de capital por riesgo de tasa en Banking book.

Margen en riesgo.

Expected shortfall VAR & CVAR.

Backtesting (Test Kupiec).

Otros aplicativos modulares

Fortalezas Competitivas:

Los productos y servicios del Instituto reflejan la experiencia de 210 proyectos implementados en más de 100 entidades financieras de 8 países.
Somos un equipo de informáticos unidos a consultores sobresalientes en materia de riesgos financieros.
No presentamos conflictos de interés como proveedores en tanto no pertenecemos a grupos financieros ni a firmas auditoras.

Brindamos atención directa por parte de nuestros socios principales durante toda la relación contractual.
Ofrecemos plazos de implementación certeros.
Proveemos nivel de consulta de última instancia en riesgos (last resort consulting).
Los precios de las soluciones informáticas que ofrecemos son razonables.
Ofrecemos servicios post contractuales sin cargo.

Gestión de Riesgos