La Ley contra el Lavado de Dinero y Activos, establece que las empresas deben recabar elementos útiles para prevenir, investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con éstos, las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de esos recursos para su financiamiento. Las disposiciones que
La Ley contra el Lavado de Dinero y de Activos, establece en el contexto de la DEBIDA DILIGENCIA en el Artículo 9-B de la Ley que los sujetos obligados deben establecer una política interna para la identificación de sus usuarios o clientes. Es aquí donde surge el concepto de listas negras y grises, las empresas
Impacto de Basilea III en las Instituciones financieras centroamericanas Artículo compartido por nuestro socio estratégico Instituto Latinoamericano de Riesgos Financieros – ILRF en su blog RISK & NEWS: Basilea III – Duro, Pero no Tanto. BASILEA III. Septiembre 2010. En estos días más de un banco en nuestros mercados emergentes está testeando si las recientes propuestas
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Cómo elaborar la matriz de riesgo de lavado de dinero La metodología de gestión de control interno y riesgo empresariales, se base en criterios desarrollados por expertos y se conoce como el modelo experto. Lo cual quiere decir que para la calificación de variables se utilizan criterios cualitativos y semi-cualitativos. En este artículo te contamos
Medir y monitorear el riesgo de liquidez cumpliendo Basilea III Las entidades supervisoras aceptaron el marco regulatorio establecido por el Comité de Basilea, y la regulación internacional giró en torno a la Supervisión Basada en Riesgos (SBR). Es de notar que la regulación se enfoca en temas y principios de liquidez, y aunque los países
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En el ámbito de la función de cumplimiento encontramos multitud de referencias sobre el enfoque basado en riesgo EBR en la función de cumplimiento. Lo hacen las recomendaciones del GAFI, lo hace la misma LEY, lo hace la norma del Banco Central y lo hacen también los facilitadores en los eventos de formación. Algunos son